2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(2)

证券从业-证券投资顾问 2019-04-15 0

摘要

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(2)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元/桶，1 个月后的期货价格为 45 美元/桶，则零时刻的基差是( )美元。

A.-8

B.-5

C.-3

D.3

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参考答案：B

参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。

2、下列选项中，属于证券组合根据投资目标不同的划分类型的是( )。

A.国际型、国内型、混合型

B.收入型、增长型、指数化型

C.改进型、稳健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

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参考答案：B

参考解析：证券组合按不同的投资目标可以分为：避税型、收入型、增长型、收入和增长混合型、货币市场型、国际型及指数化型等。

3、按照生命周期理论，下列表述正确的是( )

A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

B.家庭形成期的储蓄特征是收入增加而支出稳定

C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

D.家庭成长期的储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

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参考答案：C

参考解析：A 项描述的是家庭成长期的资产特征;B 项描述的是家庭成长期的储蓄特征;D 项描述的是家庭成熟期的储蓄特征。

4、某 5 年期券，面值为 100 元，票面利率为 10%，单利计息，市场利率为 10%，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为( )年。

A.3

B.3.5

C.4

D.5

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参考答案：D

参考解析：由于贴现债券只有一笔现金流，即期末一次性偿还，因此，贴现债券的麦考利久期等于债券到期期限。该债券相当于贴现债券，即其麦考利久期为 5 年。

5、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为( )。

A.确定证券投资政策

B.进行证券投资分折

C.投资组合的修正

D.构建证券投资组合

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参考答案：D

参考解析：构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在( )。

Ⅰ 给客户提供财务建议时要客观分析

Ⅱ 给客户提供财务建议时要影响其做出正确的财务安排

Ⅲ 给客户提供财务建议时要向客户做出解释

Ⅳ 给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案：D

参考解析：投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

2、下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是( )。

Ⅰ 理财价值观决定了理财目标，影响理财行为

Ⅱ 在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的

Ⅲ 客户的理财目标是动态调整的

Ⅳ 客户的理财行为是动态调整的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案：B

参考解析：理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中，客户的理财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都处于动态调过程中。

3、量化分析法的显著特点包括( )。

Ⅰ 使用大量数据

Ⅱ 使用模型

Ⅲ 使用电脑

Ⅳ 容易被大众投资者接受

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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参考答案：D

参考解析：量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有“使用大量数据、模型和电脑”的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的证券投资分析方法。

4、关于每股净资产指标，下列说法正确的有( )。

Ⅰ 该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益

Ⅱ 该指标反映净资产的变现价值

Ⅲ 该指标反映净资产的产出能力

Ⅳ 该指标在理论上提供了股票的最低价值

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

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参考答案：D

参考解析：每股净资产是年末净资产(即年末股东权益)与发行在外的年末普通股总数的比值，反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益。在投资分析时，只能有限地使用这个指标，因其是用历史成本计量的，既不反映净资产的变现价值，也不反映净资产的产出能力。每股净资产在理论上提供了股票的最低价值。

5、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有( )。

Ⅰ 在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

Ⅱ 在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

Ⅲ 应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

Ⅳ 在会面后要针对面谈中客户提出的有待解决的问题及时回复

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案：C

参考解析：在面对面接触中，从业人员需要注意的问题包括：1、见面前的准备工作，包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;2、在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然;3、掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中热练自然地加以运用;4、做好会面后的后续跟踪工作，如电话或邮件致谢，关怀询问面谈中客户提及的事情或问题，还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。